16大反詐要點（一）

1.寧可工地搬磚 不在網上刷單

套路揭秘：犯罪嫌疑人通過網頁、招聘平臺、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以“開網店需快速刷新交易量、網上好評、信譽度”為由，招募人員進行網絡兼職刷單。犯罪嫌疑人利用話術誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進行購物付款操作，并承諾在交易后返還購物費用，并額外提成。被害人刷第一單時，犯罪嫌疑人會小額返利，當被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會以各種理由拒不返款并將其拉黑。除在購物網站付款刷單的形式之外，還有以謊稱為抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由，刷粉絲、點贊的；謊稱博彩網做活動，刷彩票流水的；謊稱股票大盤提升交易活躍度，刷股票交易的等等。

2.冒充客服喊你親 騙子想挖你的金

套路揭秘：犯罪嫌疑人冒充電商平臺客服（淘寶、天貓、京東、小紅書、拼多多、閑魚等），謊稱被害人購買的物品出現問題，以可給予被害人退款、理賠、退稅等補償為由，誘導被害人泄露銀行卡和手機驗證碼等信息，將被害人銀行卡內錢款轉走；或者因商品質量原因導致交易異常，將凍結被害人賬戶資金，讓被害人將資金轉入指定的安全賬戶實施詐騙；或以“誤將被害人升級為會員、誤將被害人授權為代理、誤給被害人辦理了商品分期業務等，如不取消上述業務將扣費”為由，誘導被害人轉款，實施詐騙；或以“被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款”為由，讓被害人提高會員積分進行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實施詐騙。

3.非法借貸 越“貸”越窮

套路揭秘：犯罪嫌疑人一般通過網絡媒體、電話、短信、社交工具等方式發布辦理貸款的廣告信息，后冒充銀行、貸款公司工作人員聯系被害人，獲取被害人信息，以收取手續費，交納年息、保證金、稅款、代辦費等為由，或者以檢驗還貸能力、刷流水、調整利率、降息、提高信譽等方式，誘騙被害人轉賬匯款。還有的犯罪嫌疑人通過上述方式，以騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉賬、消費的方式，實施詐騙。

4.電話轉接公檢法？一律掛斷莫信他！

套路揭秘：犯罪嫌疑人以“被害人名下的銀行卡、電話、社保卡、醫保卡等具有消費功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪”為恐嚇說辭，冒充公檢法等司法機關執法人員，要求被害人將資金轉入國家賬戶配合調查，或者乘機獲取受害人身份和銀行卡信息轉走資金。部分案件中，犯罪嫌疑人還會向被害人展示假公檢法網站上發布的假通緝令等，來騙取被害人信任。

5.騙你“高回報” 實則“殺豬刀”

套路揭秘：犯罪嫌疑人首先通過網絡社交工具、短信、網頁，發布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財的信息。被害人主動聯系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主動加被害人為好友后將投資理財網站或APP發送給被害人，謊稱能輕松賺錢、有內部消息、有網站漏洞，或者謊稱自己為職業投資顧問、證券經理等，誘導被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網站、APP投資。被害人在投入大量資金后，發現無法提現或全部虧損。再次與對方交涉時，對方已把自己拉黑或者失聯。

來源: 云南省科協

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